VietBank tài trợ vốn cho Tập đoàn Dệt may Việt nam

(Vay thế chấp) - Vinatex sẽ đầu tư máy móc thiết bị, nhà xưởng từ nguồn tiền tài trợ của ngân hàng.
Ngân hàng TMCP Việt Nam Thương Tín (VietBank) và Tập đoàn Dệt may Việt Nam (Vinatex) đã ký kết thỏa thuận hợp tác hỗ trợ tín dụng nhằm thúc đẩy, xây dựng chuỗi sản xuất và cung ứng hàng hóa cho tập đoàn vào ngày 18/6.

Thông qua thỏa thuận hợp tác, VietBank sẽ tài trợ vốn cho các công ty liên kết, công ty con trong phương án liên kết với Vinatex đáp ứng đầy đủ điều kiện cho vay với lãi suất cho vay ưu đãi cùng thời gian vay phù hợp.

Ông Dương Ngọc Hòa - Chủ tịch HĐQT VietBank khẳng định ngân hàng xem việc hợp tác hỗ trợ các doanh nghiệp đẩy mạnh sản xuất kinh doanh, mở rộng thị trường hoạt động, tiếp cận vốn với lãi suất ưu đãi… là ưu tiên hàng đầu.

"Sau lễ ký kết chúng tôi sẽ áp dụng các chính sách ưu đãi tối đa về tỷ giá, lãi suất, phí dịch vụ cho Vinatex cũng như các công ty liên kết, công ty con trong phương án liên kết với Vinatex. Đặc biệt gần 85.000 người lao động làm việc tại Vinatex cũng sẽ được tiếp cận các sản phẩm và dịch vụ tài chính của VietBank", ông Hòa nhấn mạnh.

Còn lãnh đạo Vinatex kỳ vọng thỏa thuận hợp tác toàn diện này sẽ góp phần đẩy mạnh hoạt động sản xuất kinh doanh dệt may Việt Nam. Với nguồn vốn tài trợ, Vinatex sẽ chủ động đầu tư mạnh mẽ vào máy móc thiết bị, nhà xưởng, phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh để hình thành chuỗi cung ứng hoàn chỉnh, giúp tạo giá trị gia tăng và lợi thế cạnh tranh cho tập đoàn.

Minh Trí - vnexpress

Thêm 4.000 tỷ đồng cho người nghèo vay

(Vay thế chấp) - Hạn mức tối đa một hộ nghèo có thể vay cũng được Chính phủ nới từ 30 triệu lên 50 triệu đồng theo quyết định mới.

Thủ tướng vừa ban hành Quyết định số 899 bổ sung kế hoạch tín dụng năm 2015 của Ngân hàng Chính sách xã hội. Theo đó, chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng của ngân hàng này tăng từ 6,5% lên mức 10% (tăng 11.600 tỷ đồng so với đầu năm 2015). Như vậy, so với kế hoạch ban đầu, dư nợ cho người nghèo, các đối tượng chính sách sẽ tăng thêm hơn 4.000 tỷ đồng. Dự kiến đến cuối năm tổng dư nợ của Ngân hàng chính sách xã hội sẽ đạt mức trên 141.000 tỷ đồng.

Bên cạnh đó, mức cho vay tối đa một hộ nghèo được tăng từ 30 triệu đồng lên 50 triệu đồng một hộ. Quyết định có hiệu lực từ ngày 22/6.

Ngân Hà -vnexpress

Nam A Bank hỗ trợ người mua nhà vay ưu đãi

(Vay thế chấp) - Người mua căn hộ cao cấp Diamond Bay Resort II tại TP Nha Trang được vay vốn đến 70% tổng giá trị căn hộ với lãi suất từ 0% năm đầu tiên, thời gian vay tối đa 20 năm và thế chấp bằng chính căn hộ mua. 

Ngân hàng TMCP Nam Á (Nam A Bank) vừa ký kết thỏa thuận hợp tác với Tập đoàn Hoàn Cầu về việc hỗ trợ gói vay ưu đãi dành cho khách hàng mua căn hộ cao cấp Diamond Bay Resort II tại TP Nha Trang.

Diamond Bay Resort II nằm trong quần thể Diamond Bay City - thành phố nghỉ dưỡng trên biển được đầu tư 4 tỷ USD bởi Tập đoàn Hoàn Cầu. Dự án được xây dựng trên khuôn viên gần 10,8ha, ngay mặt tiền đường Nguyễn Tất Thành, TP Nha Trang, gần bãi biển Nhũ Tiên, nằm giữa sân golf 18 lỗ và khu Diamond Bay Resort & Spa hiện hữu của quần thể du lịch nghỉ dưỡng Diamond Bay City, cách sân bay Cam Ranh 22km.

Ông Vũ Đức Thực - quyền Giám đốc Nam A Bank Hà Nội cho biết, ngoài việc ưu đãi lãi suất, ngân hàng còn tạo điều kiện thuận lợi cho người mua nhà với các thủ tục đơn giản, thời gian giải ngân nhanh chóng.

"Chúng tôi cam kết đảm bảo thanh toán nghĩa vụ phát sinh thay cho chủ đầu tư trong trường hợp chủ đầu tư không giao nhà đúng tiến độ", ông Thực nhấn mạnh.

Trong đợt mở bán căn hộ Diamond Bay Resort II lần hai vào ngày 21/6 tại Hà Nội, Tập đoàn Hoàn Cầu đưa ra giá bán căn hộ từ 1,2 tỷ đồng (chưa VAT) cùng nhiều ưu đãi như tặng gói trang trí nội thất trị giá từ 150 triệu đến 200 triệu đồng, tặng kỳ nghỉ miễn phí gồm vé máy bay khứ hồi, dịch vụ đưa đón limousine, đêm nghỉ tại Diamond Bay City. Ngoài ra còn có cặp vé tham dự đêm chung kết Hoa hậu Hoàn Vũ 2015 diễn ra tại Diamond Bay City, thẻ đồng thương hiệu Diamond Bay City - Nam A Bank có hạn mức 5% giá trị căn hộ và nhiều quyền lợi khác.

 Minh Trí - vnexpress

Previous Next Không để doanh nghiệp không vay được vốn

(Vay thế chấp) - Đó là khẳng định của ông Nguyễn Hoàng Minh, phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) TP.HCM, khi trao đổi với Tuổi Trẻ.

Theo ông Minh, qua bốn năm triển khai đến nay, chương trình kết nối giữa ngân hàng và doanh nghiệp (DN) trên địa bàn đã phát huy tác dụng tốt và chưa phát sinh nợ xấu, nợ quá hạn.

Tuy nhiên vẫn còn DN “kêu” chưa tiếp cận được vốn. Do đó, tới đây NHNN chi nhánh TP.HCM sẽ phối hợp với UBND các quận, huyện trên địa bàn để nắm tình hình, số lượng DN có nhu cầu mà chưa được vay, nguyên nhân từ đâu.

Nếu DN đủ điều kiện, NHNN TP.HCM sẽ yêu cầu các NH giải quyết cho vay, đảm bảo sắp tới sẽ không còn tình trạng DN đủ điều kiện nhưng không vay được vốn.

A.H.
Theo: tuổi trẻ

Hoa mắt với phí ngân hàng

(Vay thế chấp) - Các ngân hàng (NH) xoay xở “đẻ” ra nhiều loại phí để thu. Điều đáng nói là việc thu phí trở nên khó biết hơn, không công khai hoặc thông báo trước cho khách hàng.

Các NH không nhắm vào các khoản phí dễ thấy như phí rút tiền, chuyển khoản trên ATM mà “sáng tạo” nhiều loại phí ít người để ý hơn để tránh bị phản ứng.

Giao dịch trên mạng cũng bị phí kiểm đếm

Chị Vân (Q.Tân Bình, TP.HCM) cho biết chị mở tài khoản và sử dụng dịch vụ Internet banking của Sacombank. Do đặc thù kinh doanh nên tiền ra vào tài khoản thường xuyên, khách hàng thanh toán tiền xong chị lại phải chuyển tiền để thanh toán cho nơi khác.

Các giao dịch chuyển tiền chị Vân thực hiện trên Internet banking và đã trả phí chuyển khoản, thế nhưng cứ 1-2 ngày sau NH lại gửi tin nhắn thông báo trừ phí kiểm đếm.

“Mức phí này không hề nhỏ, ngày 29-5 tôi bị thu 41.580 đồng, đến ngày 1-6 lại bị thu 58.740 đồng và ngày 2-6 thu 20.900 đồng. Cá biệt ngày 20-1 NH gửi liên tục ba tin nhắn thu phí kiểm đếm cho những giao dịch đã thực hiện trước đó, tổng cộng 165.770 đồng” - chị Vân bức xúc.

Theo chị Vân, giao dịch được thực hiện trên Internet banking, tức không phải kiểm đếm nhưng NH vẫn thu phí kiểm đếm là rất vô lý.

“Sao NH không thông báo mức phí trước khi chuyển khoản cho khách hàng biết mà đợi khi giao dịch đã kết thúc thì 1-2 ngày sau mới thu?” - chị Vân đặt câu hỏi.

Ngoài ra, chị Vân cho rằng yêu cầu phải duy trì tiền trong tài khoản hai ngày là bắt chẹt khách hàng vì kinh doanh phải xoay vòng tiền liên tục, ít ai duy trì tiền đến 
hai ngày.

Trả lời về trường hợp này, đại diện Sacombank nói các khoản phí của chị Vân phát sinh do NH truy thu lại các giao dịch trước đó.

“Lẽ ra NH sẽ thu phí kiểm đếm ngay khi nộp tiền mặt vào tài khoản nhưng chính sách hiện nay là NH không thu phí ngay. Nếu khách hàng duy trì số tiền này trong tài khoản hai ngày, NH sẽ miễn phí kiểm đếm. Trường hợp chị Vân do chuyển số tiền này đi ngay trong ngày nên NH truy thu lại” - vị này nói. Hiện phí kiểm đếm theo quy định của NH là 0,027% trên số tiền nộp vào, tối thiểu 19.000 đồng.

Không chỉ Sacombank, theo tìm hiểu của chúng tôi, nhiều NH cũng thu phí nộp tiền mặt vào tài khoản và phí kiểm đếm nếu khách hàng nộp tiền mặt vào tài khoản ở khác tỉnh, thành phố và chuyển số tiền này đi ngay trong ngày dù dưới hình thức nào như chuyển khoản, rút tại ATM...

Mới đây anh T.Minh (Q.1) nộp 500 triệu đồng vào tài khoản mở tại một NH nước ngoài, sau đó chuyển khoản trên Internet banking để thanh toán tiền mua nhà cũng bị NH thu 450.000 đồng phí kiểm đếm.

Lý do các NH đưa ra khi thu phí này là do có nhiều khách hàng lợi dụng bộ máy của NH để làm công tác kiểm đếm. Sau khi tiền vào tài khoản thì lập tức chuyển đi, NH không hưởng được bất kỳ lợi ích nào từ khoản tiền này, kể cả lãi suất qua đêm.

Tăng phí

Từ đầu tháng 4-2015, ACB bắt đầu thu phí mở thẻ ghi nợ nội địa với mức 30.000 đồng, chưa kể phí thường niên thẻ ghi nợ với mức 50.000 đồng/năm. HDBank bắt đầu thu phí thường niên mức 60.000 đồng/thẻ từ tháng 5.

Ngoài ra, NH này cũng hạ hạn mức rút tiền của chủ thẻ từ mức 20 triệu đồng/ngày xuống còn 6 triệu đồng/ngày với lý do đang nâng cấp hệ thống bảo mật. Số tiền 
rút tối đa mỗi lần từ mức 5 triệu đồng cũng bị hạ xuống còn 2 triệu đồng/lần.

VIB lại dùng “chiêu” tăng số dư bình quân phải duy trì trong thẻ. Trước đây NH này quy định nếu chủ thẻ duy trì số dư bình quân 500.000 đồng trong tài khoản thì được miễn phí các giao dịch rút tiền trên ATM và chuyển khoản trên Internet banking... nhưng số tiền này hiện được nâng lên 1 
triệu đồng.

Ngoài ra, NH này cũng tăng phí giao dịch chuyển khoản qua kênh thanh toán điện tử với khách hàng không thỏa điều kiện về số dư.

Cụ thể phí chuyển khoản liên NH qua tài khoản thanh toán trước đây mức thu tối thiểu là 7.700 
đồng/giao dịch nay tăng lên mức 13.000 đồng, phí chuyển khoản liên NH qua thẻ mức thu tối thiểu trước đây là 8.800 đồng nay tăng lên 11.000 đồng/giao dịch.

Có NH quy định tài khoản chi lương là miễn phí, hoặc chỉ cần duy trì trong tài khoản 100.000 đồng là được miễn phí các giao dịch rút tiền, chuyển khoản, giờ yêu cầu phải duy trì mức 250.000 đồng mới được miễn phí.

Theo các chuyên gia, đây cũng là một hình thức tăng phí, bởi NH bắt chủ thẻ phải gửi tiền gửi không kỳ hạn nhiều hơn và hưởng lợi nhờ việc chỉ phải trả lãi suất không kỳ hạn.

Việc giữ nguyên phí nhưng giảm số tiền tối đa được rút mỗi lần thực chất cũng là một hình thức tăng phí vì cùng số tiền rút nhưng số phí khách hàng phải trả cao hơn so với trước đây.

Theo quy định của NH Nhà nước, nếu thay đổi phí các NH phải thông báo công khai trên website và trên máy ATM. Các NH cũng làm điều này nhưng đối phó bằng cách cho dòng thông báo phí chỉ hiện ra chớp nhoáng khiến khách hàng không kịp đọc kỹ xem thông báo gì.

Cũng có NH gửi email thông báo nhưng chỉ ghi là sẽ điều chỉnh phí, không nói tăng hay giảm hay mức thu cũ là bao nhiêu nên những chủ thẻ không sử dụng thường xuyên dịch vụ khó mà biết. Trên website, mục phí cũng được đưa vào trang trong nên khách hàng muốn tìm hiểu về phí cũng rất khó.

Chủ thẻ gánh bao nhiêu loại phí?

Không chỉ các loại phí liên quan đến thẻ, hiện các NH nhắm đến các loại phí giao dịch NH điện tử để tăng thu.

Chỉ với dịch vụ NH điện tử, NH có thể thu hàng chục loại phí khác nhau như phí duy trì tài khoản, phí thường niên, phí duy trì sử dụng Internet banking, phí sử dụng dịch vụ Internet banking, phí sử dụng mobile banking, 
phí chuyển tiền liên NH qua tài khoản, phí cấp thiết bị token (mật khẩu động)...

Chưa kể trong mỗi dịch vụ, NH lại chia thành các khoản nhỏ để có thể “khai thác” thêm nhiều khoản phí từ khách hàng.

Chẳng hạn, tại Techcombank phí dịch vụ NH điện tử chia thành nhiều khoản mục, riêng phí dịch vụ có phí đăng ký dịch vụ, phí với khách hàng dùng xác thực qua SMS hoặc token, phí thay đổi dịch vụ, phí hủy dịch vụ, phí tra soát giao dịch.

Trong tra soát giao dịch NH áp dụng phí riêng với tra soát trong cùng hệ thống hoặc khác hệ thống hoặc tra soát với giao dịch liên quan đến sự cố bất khả kháng, lỗi đường truyền, mạng viễn thông... Với sử dụng token có phí mua thiết bị lần đầu, phí cấp lại token do hỏng, mất...

Tại VIB, nếu khách hàng sử dụng dịch vụ NH điện tử mà thay đổi gói dịch vụ bảo mật từ hình thức dùng tin nhắn qua token cũng bị thu phí 10.000 đồng/lần thay đổi. Nếu chấm dứt dịch vụ, NH thu mức phí tương tự.

Chưa kể mức giá thiết bị token mỗi nơi mỗi khác, tại VIB giá thiết bị này là 350.000 đồng/chiếc nhưng tại Techcombank giá 200.000 đồng/chiếc, còn tại ACB là 450.000 đồng/chiếc.

Giải thích về việc đặt ra quá nhiều khoản phí khác nhau, nhiều NH lý giải rằng đây là dịch vụ tiện ích, để phát triển dịch vụ NH điện tử NH phải đầu tư hệ thống core banking chi phí rất lớn. Hơn nữa dịch vụ này mang lại tiện ích rất lớn cho khách hàng.

Đại diện một NH cho biết chi phí giao dịch dịch vụ NH điện tử chỉ bằng 60-70% chi phí giao dịch tại quầy. “NH đã cố gắng làm rẻ lại, đồng thời định kỳ có sự so sánh với NH bạn” - vị này nói.

Nguồn thu lớn từ dịch vụ

Theo tìm hiểu của Tuổi Trẻ, nguồn thu từ hoạt động dịch vụ của nhiều NH đã tăng đáng kể trong thời gian gần đây, trong đó góp phần không nhỏ có nguồn thu từ các dịch vụ thẻ và dịch vụ NH điện tử.

Chẳng hạn trong quý 1-2015, ACB đã thu hơn 168 tỉ đồng từ dịch vụ, trong khi con số này cùng kỳ năm ngoái là 158 tỉ đồng; VIB đạt lãi từ dịch vụ hơn 43 tỉ đồng, gần gấp đôi cùng kỳ năm trước; thu từ dịch vụ của VCB đạt hơn 337,5 tỉ đồng, tăng mạnh so với mức 273,4 tỉ đồng cùng kỳ.

Theo nhiều chuyên gia, việc trả phí sử dụng dịch vụ NH là chuyện bình thường nhưng NH mới đầu tư, không nên cứ phải thu phí triệt để từ khách hàng mà có thể khai thác nhiều sản phẩm, dịch vụ khác nhau để khuyến khích khách hàng thay đổi thói quen giao dịch bằng tiền mặt sang sử dụng dịch vụ NH.

ÁNH HỒNG
Theo: tuổi trẻ

Lãi vay tiêu dùng tùy thuộc vào khách hàng

(Vay thế chấp) - ĐTTC số ra ngày 13-11 có bài: “Cho vay tiêu dùng: Thuận mua vừa bán” đã được nhiều phản hồi của bạn đọc, cho rằng lãi suất vay tiêu dùng ở những công ty tài chính quá cao.

• Vay tiêu dùng lãi suất ưu đãi

Trao đổi với ĐTTC, ông Kalidas Ghose, Quyền Tổng giám đốc FE Credit - thuộc Công ty Tài chính TNHH MTV NH Việt Nam Thịnh Vượng (VPB FC), cho rằng tiềm năng phát triển của mảng tín dụng tiêu dùng ở Việt Nam rất lớn. Còn về vấn đề lãi suất cao hay thấp tùy thuộc vào khách hàng. Những khách hàng có độ rủi ro cao phải chịu lãi suất cao. Đây là nguyên tắc cơ bản trên thị trường tài chính. Điều quan trọng là việc minh bạch thông tin “thuận mua, vừa bán”.
Phóng viên: - Nhiều ý kiến cho rằng lãi suất vay tiêu dùng tại các công ty tài chính vẫn còn quá cao. Ông có ý kiến như thế nào về thông tin này?

Ông Kalidas Ghose: - Tín dụng tiêu dùng có đặc điểm lãi suất tương đối cao do tác động của chi phí vận hành, cơ cấu phân phối đặc thù, giá trị khoản vay tương đối nhỏ và tỷ lệ nợ quá hạn cao hơn bình thường. Riêng đối với FE Credit, mức lãi suất của chúng tôi phù hợp với thị trường và được điều chỉnh cho nhiều đối tượng khách hàng khác nhau, tùy vào chất lượng hồ sơ khách hàng. Một khách hàng có lịch sử tín dụng tốt và thỏa điều kiện cho vay có thể nhận được mức lãi suất ưu đãi.

Theo tôi, để tránh trường hợp “sốc” khi phải trả lãi cao, đồng thời đảm bảo khả năng thanh toán cho khoản vay, trước khi quyết định ký hợp đồng, khách hàng nên đặt các câu hỏi: Thu nhập sau khi trừ đi các chi phí có đủ thanh toán cho khoản trả góp mỗi tháng. Tính toán thu nhập và các chi phí sinh hoạt thường kỳ, rồi tham khảo nguyên tắc số tiền trả góp của khoản vay mới không nên vượt quá 50% thu nhập còn lại. Do đó, thu nhập ổn định trong thời gian trả góp là điều quan trọng để đảm bảo khả năng thanh toán.

- Ông đánh giá như thế nào về tiềm năng của thị trường vay tiêu dùng Việt Nam?

- Trong những năm gần đây, nền kinh tế Việt Nam phát triển đều đặn với tỷ lệ tăng trưởng cao trong khu vực và thế giới. Là quốc gia đông dân có cơ cấu dân số trẻ. Mỗi năm một lượng lớn người Việt Nam gia nhập thị trường lao động và thu nhập của họ cũng theo đà tăng trưởng mỗi năm. Lực lượng dân số trẻ, năng động cùng với tầng lớp trung lưu mới nổi có nguyện vọng nâng cao chất lượng cuộc sống là động lực mạnh mẽ để thúc đẩy tiêu dùng.

Họ sẽ cần gia tăng mức thu nhập để mua sắm tài sản, chi cho các khoản tiêu dùng và điều này giúp Việt Nam trở thành một quốc gia có tiềm năng để phát triển ngành tài chính tiêu dùng. Trong 3-4 năm tới dự báo tỷ lệ người sử dụng dịch vụ tài chính tiêu dùng sẽ gia tăng từ 20-30% mỗi năm.

- Hiện nay nhiều NH đẩy mạnh phân khúc bán lẻ và hướng vào mảng cho vay tiêu dùng. Vậy FE Credit có những chiến lược phát triển như thế nào trong thời gian tới?

- Chúng tôi có một số định hướng về phát triển và tầm nhìn trong thời gian từ 5-6 năm tới, tiếp tục giữ vững vị thế qua việc nâng cao chất lượng ở những sản phẩm và dịch vụ hiện có, đồng thời mở rộng sang phát triển những sản phẩm mới, như thẻ tín dụng. Chúng tôi cũng không ngừng đầu tư vào công nghệ, sản phẩm, chăm sóc khách hàng, quản trị rủi ro và nhiều yếu tố cốt lõi khác để các khách hàng được sử dụng dịch vụ với chất lượng cao nhất nhằm cải thiện chất lượng cuộc sống.

Chúng tôi cũng hy vọng các công ty tài chính và NH tham gia thị trường này sẽ có những đầu tư đúng đắn nhằm phát triển bền vững ngành tín dụng tiêu dùng, thay vì chấp nhận rủi ro khó kiểm soát vốn có thể gây nguy hại cho sự phát triển của ngành.

- Xin cảm ơn ông.

Xuân Anh (thực hiện)
Theo: saigondautu.com.vn

Thế chấp vay vốn ngân hàng nước ngoài

(Vay thế chấp) - Trong khi dự thảo Luật Nhà ở sửa đổi đã mở rộng gần như hết mức tạo điều kiện cho người nước ngoài mua nhà ở Việt Nam, ở chiều ngược lại các doanh nghiệp BĐS trong nước vẫn chưa thể thế chấp BĐS để vay vốn ở ngân hàng nước ngoài. Theo nhiều chuyên gia, chính sách bên đóng bên mở này có thể tạo ra hệ quả tiêu cực cho thị trường.

Giải cứu hàng tồn kho

Là người tiên phong trong kiến nghị cho doanh nghiệp trong nước thế chấp BĐS để vay vốn ở ngân hàng nước ngoài, GS. Đặng Hùng Võ cho rằng mở cho nhà đầu tư nước ngoài vào thì nên mở cho nhà đầu tư trong nước được vay ở ngân hàng nước ngoài, vì 2 chính sách này gần như đối ngẫu với nhau.
Đây chính là luồng vốn để giải cứu kho BĐS tồn đọng hiệu quả nhất. TPHCM có lẽ là địa phương ủng hộ quan điểm này mạnh mẽ nhất. Mới đây, trong kiến nghị gửi đến Thủ tướng Chính phủ, liên quan đến thị trường BĐS trên địa bàn, TP đề nghị cho phép thế chấp BĐS bằng quyền sử dụng đất ở ngân hàng nước ngoài nhằm giải quyết vướng mắc hiện nay trong việc hợp tác kinh doanh và nhận nguồn vốn đầu tư BĐS với đối tác nước ngoài.
Trước đó, Hiệp hội BĐS TPHCM (HOREA) cũng đã kiến nghị lên Ban Chỉ đạo Trung ương về chính sách nhà ở và thị trường BĐS việc “tháo khóa” này. Thậm chí, liên quan đến những quan ngại và vướng mắc lớn nhất như nếu doanh nghiệp không thể đảm bảo được vấn đề thanh toán đúng hẹn, việc tranh chấp, trốn nợ, phát mãi tài sản sẽ giải quyết như thế nào? Ông Lê Hoàng Châu, Chủ tịch HOREA, kiến nghị việc xử lý những trường hợp bị phát mãi, trốn nợ có thể tuân thủ quy định pháp luật Việt Nam.

Trên thực tế, việc cho doanh nghiệp trong nước thế chấp quyền sử dụng đất và các tài sản trên đất đã được manh nha từ rất lâu. Tuy nhiên, vì nhiều khía cạnh phức tạp, việc này vẫn chưa thể đi vào thực tiễn.

• Xử lý tài sản thế chấp: Nhiêu khê, vướng mắc

Ngay cả khi vào giữa năm 2012, Ngân hàng Nhà nước tổ chức một hội thảo về thế chấp quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất tại ngân hàng ở nước ngoài với hàng loạt vấn đề được đưa ra thảo luận, mổ xẻ như: sự cần thiết của việc cho thế chấp quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất tại các ngân hàng ở nước ngoài; đối tượng được thế chấp quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất tại các ngân hàng ở nước ngoài; điều kiện ràng buộc cho việc nhận thế chấp quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất của các ngân hàng ở nước ngoài; quyền của bên nhận thế chấp; việc xử lý tài sản thế chấp… nhưng vẫn chưa thể đi đến được một kết luận cuối cùng.

Luật chưa mở

Ngay cả trong Luật Đất đai, những quy định về vấn đề này cũng vô cùng hạn chế. Luật Đất đai 2003 chỉ mới quy định cho phép thế chấp quyền sử dụng đất hoặc tài sản đầu tư trên đất để vay vốn của tổ chức tín dụng được phép hoạt động tại Việt Nam, chưa có các quy định về thế chấp bằng quyền sử dụng đất tại các tổ chức tín dụng hoạt động tại nước ngoài.

Dự thảo Luật Đất đai 2003 sửa đổi (hiện đang chờ Quốc hội thông qua) có mở rộng hơn một chút, khi quy định người Việt Nam định cư ở nước ngoài, tổ chức, cá nhân nước ngoài và các tổ chức kinh tế liên doanh có thể thế chấp tại ngân hàng ở nước ngoài, nhưng điều kiện khá ngặt nghèo là sẽ “do Chính phủ quyết định đối với từng trường hợp cụ thể”.
Theo GS. Đặng Hùng Võ, nhìn chung cánh cửa này vẫn đang ở trạng thái “khép” đối với các doanh nghiệp và điều này sẽ làm hạn chế kênh huy động vốn đầu tư. Trong bối cảnh thị trường vẫn tiếp tục khó khăn, luồng vốn từ các ngân hàng trong nước vẫn chưa cởi mở, vay vốn ở ngân hàng nước ngoài là một kênh huy động mà các doanh nghiệp trong nước rất kỳ vọng.

“Tôi cho rằng chính sách cần phải có sự đồng bộ, không nên bên đóng bên mở. Và như thế cũng chỉ các doanh nghiệp trong nước thiệt thòi. Bản thân các ngân hàng nước ngoài cũng có những tiêu chuẩn trong việc cho vay, thậm chí sẽ rất khắt khe chứ không phải cho vay tràn lan” - GS. Đặng Hùng Võ nhấn mạnh.

KHÔI NGUYÊN - saigondautu.com.vn